Sākotnējā situācija
Starp ikdienas ģimenes dzīvi un kapitāla tirgiem ir maz laika analīzei
Strādājošie vecāki pārvalda tikšanās, aprūpi un mājsaimniecību, un viņiem ir arī jāuzrauga kapitāla tirgi, jāklasificē procentu likmju izmaiņas un jāpieņem lēmumi par ieguldījumiem. Datu apjoms, kas būtu nepieciešams pamatotu lēmumu pieņemšanai, pārsniedz reāli apstrādājamo pēc darba laika.
- Tirgus dati mainās katru stundu, klasiskajos portfeļu pārskatos tiek rādīti tikai momentuzņēmumi.
- Riska novērtēšanai ir nepieciešama pieredze, ko reti var iegūt ikdienā.
- Daudziem ieguldījumu produktiem ir nepieciešamas minimālas summas, kas apgrūtina darba sākšanu.